Voor werknemers
Je hebt een brief gekregen, of je pensioendatum komt in zicht. Wat kun je kiezen, wat betekent het netto, en wat moet je zelf regelen? Eén gesprek, één overzicht op basis van jouw gegevens, en een verslag dat je kunt nalezen.
Pensioenadvies voor werknemers · onafhankelijk · Wft
Advies over je pensioen. Geen product, geen verkoop.
Er komen keuzes aan in je pensioen: eerder of later stoppen, hoog-laag, uitruil, vast of variabel. Wij leggen uit wat ze voor jou betekenen, in gewone taal en met je eigen cijfers. Zonder dat je iets hoeft te kopen.
Voor wie
Drie ingangen, één uitgangspunt: de werknemer moet het snappen.
Voor werkgevers
Medewerkers die hun pensioen begrijpen, maken rustiger keuzes en stellen minder vragen aan HR. Wij bieden een financieel spreekuur, Wtp-workshops en individuele gesprekken, als vast aanbod of rond een specifiek moment zoals de overgang naar de nieuwe regeling.
Voor pensioenfondsen en uitvoerders
Keuzebegeleiding als dienst: begeleidingsgesprekken voor deelnemers, een adviesstraat binnen het Wft-kader en escalatie naar advies waar dat nodig is. Aansluitend op jullie portaal en communicatie, met dossiervorming die een toezichthouder kan volgen.
Hoe het werkt
Van vraag naar verslag in vier stappen.
1
Intake
Kort gesprek van 30 minuten. Wat speelt er, welke keuze komt eraan, wat wil je weten? Je hoort meteen wat het kost en wat we van je nodig hebben.
2
Inzicht
We zetten je gegevens op een rij: UPO, Mijnpensioenoverzicht, AOW en de wettelijke scenario's (als het tegenzit, verwacht, als het meezit). Netto en bruto, per keuze naast elkaar.
3
Gesprek en advies
We lopen de keuzes door, in gewone taal. Waar het om begeleiding gaat, begeleiden we; waar het om advies gaat, adviseren we binnen de Wft. Dat onderscheid benoemen we altijd.
4
Verslag en vervolg
Je krijgt een keuze- of adviesverslag dat je kunt nalezen en delen, plus een lijstje met wat je zelf moet regelen en bij wie. Vragen achteraf horen erbij.
Bedragen zijn indicatief tot de opgave van je uitvoerder definitief is. Dat zeggen we er ook gewoon bij.
Waarom zo
Een pensioenkeuze is zelden ingewikkeld. Wat ingewikkeld is, is uitgelegd krijgen wat hij voor jou betekent. Daar zit ons werk.
Edwin VisserPensioenspecialist en business analist. Meer dan twintig jaar in de uitvoering, sinds 2003 met eigen Wft-vergunning. Bouwt in het openbaar aan tooling voor deelnemersinzicht en keuzebegeleiding.
Geen producten, geen provisie
We verkopen niets van verzekeraars of banken. Advies is de dienst; je betaalt een vaste prijs die je vooraf kent.
Begeleiden of adviseren: we zeggen wat het is
Keuzebegeleiding en Wft-advies zijn twee dingen. We benoemen het onderscheid en leggen het vast, zodat jij en je uitvoerder weten waar je aan toe bent.
Dezelfde rekenkern als onze planner
De wettelijke scenario's die je in het gesprek ziet, komen uit dezelfde kern als de Overgangsplanner en de URM-rekentabellen. Geen benaderingen. Indicatief tot vrijgave.
Dossier dat je kunt navertellen
Elk gesprek eindigt in een verslag: wat is besproken, welke aannames gelden, wat je zelf regelt. Ook bruikbaar richting je werkgever of fonds.
Contact
Zit er een keuze aan te komen? Begin met een gesprek van 30 minuten.
Voor werknemers direct in te plannen. Werkgevers en fondsen ontvangen na de intake een voorstel met scope, deliverables en een vaste prijs.
Vul het formulier in, dan neemt Edwin binnen één werkdag contact op. Liever zelf mailen? Dat kan ook.